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信托转型可向三大业务领域拓展

2019-08-16 17:04:38来源:励志吧0次阅读

第1财金专讯 在新的市场环境下,各家公司都在结合自身特点,发挥自身优势来探索新出路。业内人士分析,未来的转型之路有三个方向:一是基于股权投资(PE)的转型方向,二是基于资产管理定位的业务转型,三是基于财富管理定位的业务转型。

向私募股权投资业务方向转变,严格说来应该属于信托原有核心业务的优化。PE直投既符合信托业的功能定位,又能体现信托制度优势。股权投资业务的目标客户与信托客户通常是高度重叠的,开展该项业务可以弥补过去信托公司在PE领域的产品缺失,未来空间巨大。

资产管理业务未来可能成为更为成熟的信托公司的核心主业。通过过去几年的市场培育,中国投资者对资产管理业务日益青睐。在个人投资者方面,麦肯锡2012年高净值客户调研显示,超过60%的受访对象表示愿意在包含信托和私募股权的“创新类产品”上加大配置。随着机构投资者和超高净值个人投资者群体的日趋成熟,他们更需要完善的资产管理服务进行多元化的投资组合配置。资产管理的主流化业务是大势所趋,这为信托公司开展这类业务,将其打造成新的收入与利润来源提供了绝佳的历史契机。

财富管理方向是信托公司的另一个战略选择。和其他金融产品及服务相比,信托有其特殊性,更多地强调个性化的需求,这使得信托公司在向财富管理方向转型有着天然的优势。一般来说,参与信托理财的委托人资金规模相对较大,不同的人对资产收益、风险承受能力以及流动性的配置要求也不同,如果信托公司能够利用自身优势,深刻了解委托人对资产配置的需求特点,会有更长远的发展空间。这也非常符合99号文提出的“探索家族财富管理,为客户量身定制资产管理方案”的要求。 (经参)

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